商業(yè)模式的挑戰(zhàn):剩者為王
2015-08-06 09:12 來(lái)源:http://m.sustainablelifeonearth.com/ 閱讀: 次
曾經(jīng)是黑社會(huì)的金融業(yè),如今卻是一個(gè)陽(yáng)謀產(chǎn)業(yè)。因?yàn)槿魏我粋(gè)行業(yè),都不會(huì)像金融業(yè)一樣,需要這么頻繁地向公眾解釋。
但在一個(gè)陽(yáng)謀產(chǎn)業(yè)下,每一個(gè)人又突然間發(fā)現(xiàn)上當(dāng)了,為什么?可能你會(huì)覺(jué)得是這個(gè)行業(yè)造的孽,其實(shí)不然。金融業(yè)一開(kāi)始是為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供流動(dòng)性的。但是后來(lái)變成了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè),因?yàn)楦餍懈鳂I(yè)的風(fēng)險(xiǎn)最后都會(huì)歸集到銀行。所以在經(jīng)濟(jì)周期面前,銀行是一個(gè)“奶媽產(chǎn)業(yè)”:繁榮的時(shí)候給奶,蕭條的時(shí)候當(dāng)媽,所以銀行就需要收集風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)變成了所有金融業(yè)必須面對(duì)的資產(chǎn)時(shí),現(xiàn)代金融業(yè)則通過(guò)證券化,把風(fēng)險(xiǎn)變成了財(cái)富。
傳統(tǒng)的工業(yè)周期,可以認(rèn)為是周期性的生產(chǎn)過(guò)剩。但是,金融的周期性危機(jī)是錯(cuò)誤的積累,每一個(gè)人都揣著明白裝糊涂,每一個(gè)人都知道它有風(fēng)險(xiǎn)。但是當(dāng)建立起一個(gè)交易的鏈條,每一個(gè)人都只關(guān)心我所面對(duì)的這一段時(shí)間的有限風(fēng)險(xiǎn)。于是在這個(gè)市場(chǎng)上,就出現(xiàn)了擊鼓傳花的游戲,把它導(dǎo)出去的時(shí)候一舉兩得,不但獲得了利潤(rùn),而且轉(zhuǎn)嫁了風(fēng)險(xiǎn)。
這種游戲的必然結(jié)果,就是金融危機(jī)十年一次和我們形影不離。1997年亞洲金融危機(jī),1987年黑色星期一,1977年歐洲貨幣危機(jī)引發(fā)拉美債務(wù)危機(jī),1967年英鎊危機(jī)。十年一輪,八年賺錢(qián)、一年賠錢(qián)、一年收尸。
在這樣一個(gè)過(guò)程當(dāng)中,很多企業(yè)仍然沒(méi)有看出這是一種商業(yè)模式的挑戰(zhàn),是這種商業(yè)模式所依存的基礎(chǔ)發(fā)生了變化。
其實(shí)很多企業(yè)的困難并不是來(lái)自實(shí)業(yè),是由于企業(yè)的投融資。如果說(shuō)實(shí)體經(jīng)濟(jì)現(xiàn)在僅僅是深秋,那金融市場(chǎng)已經(jīng)進(jìn)入了隆冬。于是,我們才會(huì)看到不是中小企業(yè),反而是大企業(yè)突發(fā)性的、惡性的破產(chǎn)。如合俊集團(tuán)、金屋集團(tuán)的破產(chǎn),都不是因?yàn)樾袠I(yè)發(fā)生了問(wèn)題,而是因?yàn)橘Y本市場(chǎng)發(fā)生了逆轉(zhuǎn),導(dǎo)致投融資鏈條的突然崩裂。
在經(jīng)營(yíng)性利潤(rùn)低,投資性收益高,融資性驅(qū)動(dòng)力強(qiáng)的背景下,當(dāng)金融海嘯使得全球性的資產(chǎn)溢價(jià)突發(fā)性的轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)貶值時(shí),這種商業(yè)模式便會(huì)遇到挑戰(zhàn)。這種挑戰(zhàn)就是投資性收益轉(zhuǎn)為投資性虧損,融資性功能轉(zhuǎn)化為融資性的萎縮,原來(lái)微弱的經(jīng)營(yíng)性的優(yōu)勢(shì)就變成了弱勢(shì)。
剩者為王
那么中國(guó)的企業(yè)家需要知道的是什么?如何在這個(gè)別人主導(dǎo)的游戲中找到我們自己的方式?我們也要生存,也要發(fā)展,對(duì)于中國(guó)企業(yè)而言,現(xiàn)在要做些什么?
如果把企業(yè)看作一個(gè)三足鼎立的商業(yè)模式:投資能力、融資能力、實(shí)體經(jīng)營(yíng)能力三足鼎立的時(shí)候,任何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的都是動(dòng)態(tài)平衡。這個(gè)時(shí)候再把會(huì)計(jì)放到我們的面前,凈利潤(rùn)會(huì)計(jì)、現(xiàn)金流會(huì)計(jì)、投融資會(huì)計(jì),背后藏著一個(gè)東西,卻透而不明,這就是資金鏈會(huì)計(jì)。
四個(gè)東西擺在面前來(lái)看一個(gè)企業(yè),能賺錢(qián)的企業(yè)聰明,正現(xiàn)金流的企業(yè)漂亮,但是投融資是你的骨骼,資金鏈?zhǔn)悄愕难。一個(gè)企業(yè)可以不聰明、不漂亮,但是不能沒(méi)血沒(méi)肉。所以企業(yè)兩張皮,陰陽(yáng)兩面,表面漂亮的企業(yè)未必活得好。
企業(yè)追求的是生存,不怕沒(méi)錢(qián)賺,就怕鏈子斷,一定要高度關(guān)注資金鏈,資金鏈藏在現(xiàn)金流和投融資的背后。于是企業(yè)在寒流已經(jīng)到來(lái)的時(shí)候,要能夠把握自己的投融資鏈條。所以在這樣一個(gè)背景下,企業(yè)過(guò)冬的秘訣是八個(gè)字:“修生養(yǎng)息,茍延殘喘”。要認(rèn)清形勢(shì),剩者為王。
其實(shí)所有的圣人都是剩下來(lái)的?鬃又苑Q為圣人,是因?yàn)楫?dāng)時(shí)平均年齡34歲,他活了73歲。所以他剩下來(lái)了,變成圣人。企業(yè)里的圣人是什么?是剩下來(lái)的企業(yè)。一將功成萬(wàn)骨枯,任何一個(gè)行業(yè)的成功者都是在同業(yè)的尸體上崛起的。只要能夠剩下來(lái),你就活了。槍林彈雨的時(shí)候,提前趴下,等再睜眼的時(shí)候旁邊全都是死尸,這就是經(jīng)營(yíng)周期。這個(gè)時(shí)候人們就要準(zhǔn)備過(guò)冬的糧草,調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營(yíng)。
去年阿里巴巴上市的時(shí)候,當(dāng)時(shí)香港認(rèn)購(gòu)阿里巴巴的投資人萬(wàn)人空巷,因?yàn)轳R云跟投資人講:中國(guó)在未來(lái)十年當(dāng)中一定會(huì)產(chǎn)生世界級(jí)的偉大IT公司。于是投資人熱血沸騰,股價(jià)漲到42塊,F(xiàn)在,是4塊多錢(qián),F(xiàn)在馬云對(duì)內(nèi)部員工在說(shuō)什么?“寒流將至,準(zhǔn)備過(guò)冬,上市就是給大家準(zhǔn)備過(guò)冬的糧草”。
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傳統(tǒng)的工業(yè)周期,可以認(rèn)為是周期性的生產(chǎn)過(guò)剩。但是,金融的周期性危機(jī)是錯(cuò)誤的積累,每一個(gè)人都揣著明白裝糊涂,每一個(gè)人都知道它有風(fēng)險(xiǎn)。但是當(dāng)建立起一個(gè)交易的鏈條,每一個(gè)人都只關(guān)心我所面對(duì)的這一段時(shí)間的有限風(fēng)險(xiǎn)。于是在這個(gè)市場(chǎng)上,就出現(xiàn)了擊鼓傳花的游戲,把它導(dǎo)出去的時(shí)候一舉兩得,不但獲得了利潤(rùn),而且轉(zhuǎn)嫁了風(fēng)險(xiǎn)。
這種游戲的必然結(jié)果,就是金融危機(jī)十年一次和我們形影不離。1997年亞洲金融危機(jī),1987年黑色星期一,1977年歐洲貨幣危機(jī)引發(fā)拉美債務(wù)危機(jī),1967年英鎊危機(jī)。十年一輪,八年賺錢(qián)、一年賠錢(qián)、一年收尸。
在這樣一個(gè)過(guò)程當(dāng)中,很多企業(yè)仍然沒(méi)有看出這是一種商業(yè)模式的挑戰(zhàn),是這種商業(yè)模式所依存的基礎(chǔ)發(fā)生了變化。
其實(shí)很多企業(yè)的困難并不是來(lái)自實(shí)業(yè),是由于企業(yè)的投融資。如果說(shuō)實(shí)體經(jīng)濟(jì)現(xiàn)在僅僅是深秋,那金融市場(chǎng)已經(jīng)進(jìn)入了隆冬。于是,我們才會(huì)看到不是中小企業(yè),反而是大企業(yè)突發(fā)性的、惡性的破產(chǎn)。如合俊集團(tuán)、金屋集團(tuán)的破產(chǎn),都不是因?yàn)樾袠I(yè)發(fā)生了問(wèn)題,而是因?yàn)橘Y本市場(chǎng)發(fā)生了逆轉(zhuǎn),導(dǎo)致投融資鏈條的突然崩裂。
在經(jīng)營(yíng)性利潤(rùn)低,投資性收益高,融資性驅(qū)動(dòng)力強(qiáng)的背景下,當(dāng)金融海嘯使得全球性的資產(chǎn)溢價(jià)突發(fā)性的轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)貶值時(shí),這種商業(yè)模式便會(huì)遇到挑戰(zhàn)。這種挑戰(zhàn)就是投資性收益轉(zhuǎn)為投資性虧損,融資性功能轉(zhuǎn)化為融資性的萎縮,原來(lái)微弱的經(jīng)營(yíng)性的優(yōu)勢(shì)就變成了弱勢(shì)。
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